Buyer Wiki - Persona jurídica

¿Qué documentación se nos va a pedir (tenemos que aportar) para cerrar una cesión de remate?

En este artículo explicaremos detalladamente qué documentación va a tener que aportar una persona jurídica para poder superar el Programa de Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC).

El principal objetivo de esta Wiki, es servir de ayuda al comprador para identificar la documentación necesaria que tendrá que aportar para formalizar la operación. En base a nuestra experiencia, la principal razón por la cual se alargan los procesos de PBC es por aportar incorrecta o de forma incompleta la documentación requerida.

Es importante, que antes de entrar en detalle sobre qué documentación tendrás que facilitar, entiendas bien en qué consiste el proceso de cierre paso por paso.

CIF

• Será necesario presentar el número de identificación fiscal de la empresa.

DNI

• Aportar fotos por ambas caras del DNI de todos los accionistas (>25%).

Escritura de constitución

• Ejemplo del documento

Acta de Titularidad Real

• Ejemplo del documento

Impuesto de Sociedades del último ejercicio (Modelos 200 y 202)

• Ejemplo de ambos documentos

Cuentas anuales del último ejercicio

• Obtenerlo a través del gestor o gestora de la empresa.

Certificado de titularidad de cuenta bancaria

• Ejemplo del documento

Certificado de saldo

• Será necesario aportar el certificado de saldo de la cuenta bancaria desde la que se va a realizar la transferencia.
• Debe figurar el importe de la compraventa
• Ejemplo del documento

A la hora de acreditar la procedencia de los fondos, tenemos dos posibles salidas: financiados y fondos propios.

Financiados

Préstamo Personal

Para justificar la procedencia de estos fondos, será necesario:

• Contrato aprobado, firmado y sellado por ambas partes.
• Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso

Préstamo Hipotecario

Para justificar la procedencia de estos fondos, será necesario:

• Contrato aprobado, firmado y sellado por ambas partes.
• Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso
• FEIN

Fondos propios

Justificación a través de la Actividad Laboral

• Ya quedaría justificado con la declaración y últimas nóminas

Justificación a través de una Donación

• Contrato de donación
• Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso

Justificación a través de una Venta de un Inmueble

• Contrato de compra-venta
• Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso

Justificación a través de un préstamo entre individuales

• Contrato del préstamo
• Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso

Justificación a través de una indemnización

• Carta de Despido
• Pago de la indemnización
• Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso

Justificación a través de un premio de lotería

• Certificación de titularidad del premio
• Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso

Justificación a través de una Herencia

• Certificado médico de defunción

• Contrato de aceptación de herencia

• Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso