Buyer Wiki - Persona física
¿Qué documentación tendremos que aportar para cerrar una cesión de remate como persona física?
En este artículo explicaremos detalladamente qué documentación va a tener que aportar una persona física para poder superar el Programa de Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC).
El principal objetivo de esta Wiki, es servir de ayuda al comprador para identificar la documentación necesaria que tendrá que proporcionar para formalizar la operación. En base a nuestra experiencia, la principal razón por la cual se alargan los procesos de PBC es por presentar incorrecta o de forma incompleta la documentación requerida.
Es importante, que antes de entrar en detalle sobre qué documentación tendrás que facilitar, entiendas bien en qué consiste el proceso de cierre paso por paso.
Fotos DNI
- Será necesario aportar fotocopia por ambas caras del DNI del adjudicatario.
Última declaración de la renta (IRPF)
- Ejemplo del documento
- Obtención del documento
- Manual Renta Web
- Guía paso a paso
Informe Vida Laboral
- Ejemplo del documento
- Obtención del documento
Últimas tres nóminas
- Ejemplo del documento
Certificado de titularidad bancaria
- Ejemplo del documento
- Obtención del documento
Para obtener el certificado de titularidad bancaria es necesario que te pongas en contacto con tu asesor@ del banco para que te lo facilite.
Otro medio para la obtención del documento es a través de la aplicación bancaria correspondiente. Tendrás un apartado donde se refleje la opción de descarga de dicho documento.
Certificado de saldo
- Ejemplo del documento
- Obtención del documento
Para obtener el certificado de saldo es necesario que te pongas en contacto con tu asesor@ del banco para que te lo facilite.
Otro medio para la obtención del documento es a través de la aplicación bancaria correspondiente. Tendrás un apartado donde se refleje la opción de descarga de dicho documento.
A la hora de acreditar la procedencia de los fondos, tenemos dos posibles salidas: financiados y fondos propios.
Financiados
Préstamo Personal
Para justificar la procedencia de estos fondos, será necesario:
- Contrato aprobado, firmado y sellado por ambas partes.
- Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso
Préstamo Hipotecario
Para justificar la procedencia de estos fondos, será necesario:
- Contrato aprobado, firmado y sellado por ambas partes.
- Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso
- FEIN
Fondos propios
Justificación a través de la Actividad Laboral
- Ya quedaría justificado con la declaración y últimas nóminas
Justificación a través de una Donación
- Contrato de donación
- Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso
Justificación a través de una Venta de un Inmueble
- Contrato de compra-venta
- Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso
Justificación a través de un préstamo entre individuales
- Contrato del préstamo
- Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso
Justificación a través de una indemnización
- Carta de Despido
- Pago de la indemnización
- Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso
Justificación a través de un premio de lotería
- Certificación de titularidad del premio
- Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso
Justificación a través de una Herencia
- Certificado médico de defunción
- Contrato de aceptación de herencia
- Extracto bancario de los movimientos desde el ingreso
Además de aportar la misma documentación que hemos visto anteriormente para una persona física, será necesario aportar los últimos tres RETA, (Régimen Especial de Trabajadores Autónomos) y los últimos tres modelos 303.
RETA
- Ejemplo del documento
- Obtención del documento
Puedes obtenerlo a través del siguiente link. Deberás disponer de certificado electrónico, usuario y contraseña, clave o mediante SMS para realizar este trámite.
Os dejamos un manual donde explica cómo obtenerlos paso a paso:
Modelo 303
- Deberás acceder con certificado o con DNI electrónico.
- Guía paso a paso
Guillermo Latorre